Finanse osobiste. Kompetencje, narzędzia, instytucje, produkty, decyzje
- Wydawca: Difin Rok wydania: 2016 Oprawa:broszurowa ISBN: 9788380850606 Ilość stron: 388 Format: 16x23 cm
Brak kompetencji finansowych gospodarstw domowych pozwalających na ocenę proponowanych usług i produktów finansowych stwarza warunki dla nieprzemyślanych, nieodpowiedzialnych decyzji indywidualnych, zwiększając podatność na ubóstwo i nie zapewnia wyższej jakości życia, lecz wręcz poprzez masowość takich decyzji stwarza zagrożenie dla stabilności finansowej i bezpieczeństwa narodowego.
Opanowanie i zrozumienie - przedstawionych w sposób przystępny w książce - głównych narzędzi zarządzania finansami osobistymi, oferowanych produktów oszczędnościowo-inwestycyjnych, kredytowych, ubezpieczeniowych, a także zasad naliczania podatku dochodowego, jak również podstawowych metod obliczeń finansowych - pozwoli na odpowiedzialne, niezależne i racjonalne rozwiązywanie wielu problemów związanych z zarządzaniem finansami gospodarstw domowych.
SPIS TREŚCI:
WSTĘP
Rozdział 1. FINANSE OSOBISTE – ISTOTA I ZAKRES
Agnieszka Wikarczyk
1.1. Finanse osobiste na tle zjawisk finansowych
1.2. Finanse osobiste – istota i pojęcia pokrewne
1.3. Gospodarstwa domowe a system finansowy
Rozdział 2. GOSPODARSTWA DOMOWE JAKO PODMIOT FINANSÓW OSOBISTYCH
Róża Milic-Czerniak
2.1. Gospodarstwo domowe – istota i znaczenie
2.2. Potrzeby i pragnienia finansowe gospodarstw domowych
2.3. Proces podejmowania decyzji finansowych w gospodarstwie domowym
2.4. Edukacja i świadomość finansowa w zarządzaniu finansami osobistymi
Rozdział 3. NARZĘDZIA ZARZĄDZANIA FINANSAMI GOSPODARSTWA DOMOWEGO
Monika Szczerbak
3.1. Bilans majątkowy gospodarstwa domowego
3.2. Budżet gospodarstwa domowego – zestawienie przychodów i wydatków
3.3. Rachunek przepływów pieniężnych – cash flow
Rozdział 4. APLIKACJE WSPOMAGAJĄCE ZARZĄDZANIE FINANSAMI OSOBISTYMI
Viera Gafrikova
4.1. Początki narzędzi wspomagających zarządzanie finansami osobistymi
4.2. Polskojęzyczne narzędzia PFM
4.3. Narzędzia PFM w Polsce – teraźniejszość i przyszłość
Rozdział 5. OSZCZĘDZANIE ORAZ INWESTOWANIE W GOSPODARSTWACH DOMOWYCH
Róża Milic-Czerniak
5.1. Istota i rodzaje oszczędności
5.2. Teorie oszczędzania
5.3. Motywy i cele oszczędzania gospodarstw domowych
5.4. Poziom i formy oszczędzania Polaków
5.5. Produkty oszczędnościowe tradycyjne i alternatywne
5.6. Kryteria podejmowania decyzji inwestycyjnych
Rozdział 6. FINANSE KLASYCZNE A BEHAWIORALNE
Dorota Bem
6.1. Klasyczna teoria finansów – homo oeconomicus
6.2. Finanse behawioralne
6.3. Polski inwestor giełdowy
Rozdział 7. ZADŁUŻANIE SIĘ GOSPODARSTW DOMOWYCH
Róża Milic-Czerniak, Viera Gafrikova
7.1. Istota, motywy i cele zadłużania się gospodarstw domowych
7.2. Instytucje kredytujące gospodarstwa domowe i ich oferta produktowa
7.3. Zdolność kredytowa a zabezpieczenia
7.4. Koszty związane z zadłużaniem się
7.5. Poziom i struktura zadłużenia gospodarstw domowych
7.6. Przyczyny i skutki nadmiernego zadłużania się
Rozdział 8. UBEZPIECZENIA SPOŁECZNE PRACOWNIKÓW – WYBRANE PROBLEMY
Dorota Bem
8.1. Ubezpieczenia społeczne w systemie zabezpieczenia społecznego
8.2. Metody organizacji systemu zabezpieczenia społecznego
8.3. System ubezpieczeń społecznych w Polsce
Rozdział 9. UBEZPIECZENIA RYNKOWE W FINANSACH GOSPODARSTW DOMOWYCH
Agnieszka Wikarczyk
9.1. Ubezpieczenia rynkowe – zagadnienia ogólne
9.2. Klasyfikacja ubezpieczeń
9.3. Produkt ubezpieczeniowy – cechy, determinanty i rodzaje
9.4. Składka ubezpieczeniowa jako cena za transfer ryzyka
9.5. Sektor ubezpieczeniowy – ujęcie podmiotowe
Rozdział 10. PODATKI W FINANSACH GOSPODARSTW DOMOWYCH
Ryszard Waśkiewicz
10.1. Istota opodatkowania gospodarstw domowych
10.2. Opodatkowanie dochodów gospodarstw domowych
10.3. Podatki lokalne i inne podatki bezpośrednie
10.4. Opodatkowanie pośrednie
Rozdział 11. OCHRONA KONSUMENTÓW USŁUG FINANSOWYCH
11.1. Historia ochrony praw konsumenta usług finansowych
Róża Milic-Czerniak
11.2. Instytucje ochrony interesów klientów usług finansowych
Róża Milic-Czerniak, Agnieszka Wikarczyk
11.3. Regulacje prawa publicznego, współregulacje oraz samoregulacje chroniące konsumentów w sektorze finansowym
Róża Milic-Czerniak
11.4. Składanie reklamacji i skarg przez konsumentów usług finansowych
Róża Milic-Czerniak
11.5. Polubowne rozwiązywanie sporów z konsumentami usług finansowych
Róża Milic-Czerniak
Rozdział 12. MATEMATYKA W FINANSACH OSOBISTYCH
Viera Gafrikova
12.1. Procent i schematy oprocentowania
12.2. Wartość kapitału w czasie
12.3. Systematyczne oszczędzanie
12.4. Spłata długu
12.5. Kredyty walutowe
PODSUMOWANIE
BIBLIOGRAFIA
ZAŁĄCZNIK